ЦБ требует от банков прекратить сотрудничество с подозрительными клиентами, покупающими золотые слитки
Центральный банк России (ЦБ) опубликовал изменения, которые предусматривают ужесточение контроля за операциями россиян с драгоценными металлами, такими как золото, в слитках. Согласно новым правилам, банки должны будут оценивать риски наличия операций по обналичиванию или отмыванию денег у своих клиентов. В случае подозрений банк получает право временно приостановить или отказать в проведении транзакций, а также расторгнуть договор с клиентом.
Банки могут быть заинтересованы в действиях клиента, если он покупает драгоценные металлы, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, чем купил; если клиент приобретает драгоценности сразу после поступления денег на банковский счет и оплачивает операцию с этого счета; если клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке или оставляет их на незначительный срок.
Также под повышенным контролем должны находиться сделки юридических лиц-нерезидентов, которые вносят «значительные объемы» наличных на счета с последующей покупкой драгоценных металлов. Если такие операции проводятся систематически и объем денежных средств превышает 10 миллионов рублей в месяц, то банк также обязан быть более внимательным и осуществлять дополнительный контроль.
Цель таких мер – борьба с возможным отмыванием денег или незаконными операциями с драгоценными металлами. Центральный банк стремится обеспечить прозрачность и безопасность в финансовой системе страны.
Эксперты полагают, что новые требования ЦБ могут повлиять на деятельность банков и клиентов, которые регулярно покупают или продают драгоценные металлы. Однако, эти меры направлены на защиту от возможного финансового мошенничества и отмывания денег, что является важным аспектом финансовой безопасности страны.