Возвращение старой схемы мошенничества из-за платежных проблем
Российские импортеры сталкиваются с новыми вызовами в условиях оплаты товаров, что приводит к повторным попыткам мошенничества.
Сложности с переводом денег на счета иностранных поставщиков заставляют российские компании все чаще становиться жертвами старых схем мошенничества, которые вновь начали активно использоваться. В последние месяцы, по данным сотрудников шести внешнеэкономических компаний, они стали жертвами хитроумной схемы, связанной с подменой реквизитов для платежей. Четыре из них столкнулись с этой проблемой всего за осень текущего года.
Суть мошеннической схемы заключается в следующем: импортер получает электронное письмо от своего проверенного многолетнего поставщика с новым счетом для оплаты. После этого он связывается с поставщиком для подтверждения реквизитов и получает уверение о том, что все в порядке. Поскольку название компании и ее бенефициара совпадают с прежними данными, импортеры отправляют деньги, не подозревая о мошенничестве. Однако вскоре оказывается, что счет принадлежит злоумышленникам, которые перехватили переписку и подменили документы. Адреса, с которых приходили письма, отличались от реальных всего на одну букву, а мошенники умело встроили свои сообщения в существующую переписку, что делало их трудными для обнаружения.
Владелец одной из компаний рассказал о том, как недавно отправил 0,000 мошенникам, которые выдали себя за его китайского поставщика. Он отметил, что подобные схемы уже встречались ему десятилетия назад, однако даже опытные участники рынка могут ошибаться. Менеджер другой компании, занимающейся импортом текстиля и бытовой химии из Турции, также поделился своим опытом. В сентябре он перевел деньги мошенникам, приняв их за своих деловых партнеров. Он также акцентировал внимание на высоком качестве подделки: письма поступали на официальную почту и полностью соответствовали стилю общения реального контрагента, включая даже такие детали, как использование сокращенного имени и личные пожелания, что еще больше усложняло возможность распознать обман.
Эти случаи подчеркивают необходимость повышенного внимания к процессу платежей и внимательности в переписке с партнерами, чтобы избежать финансовых потерь.